Агентством РК по регулированию и развитию финансового рынка проводятся проверки ломбардов, онлайн-компаний и микрофинансовых организаций, сообщает ИА «Aqmola News».
Ломбарды проверяют на предмет соответствия требованиям законодательства, признаков финансовой пирамиды и незаконной банковской деятельности. Проверку проводят агентство РК по регулированию и развитию финансового рынка, Генпрокуратура, министерства финансов и внутренних дел.
На 1 июня проверено 276 ломбардов, 11 онлайн-компаний, предоставляющих займы населению и одна микрофинансовая организация в 17 городах Казахстана.
В центре внимания – вопросы исполнения поручения Президента Казахстана о приостановлении выплат сумм основного долга и вознаграждения по займам населения, малого и среднего предпринимательства, пострадавших в результате введения ЧП.
Также проверяются правильность начисления вознаграждения, соблюдение предельного размера годовой эффективной ставки вознаграждения (ГЭСВ) по микрокредитам, начисление штрафов и пеней, организация и ведение бухгалтерского учета, соблюдение требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма (ПОД/ФТ).
Проверки на предмет признаков финансовой пирамиды и незаконной банковской деятельности. Органами государственных доходов проверяются вопросы организации и ведения налогового учета, включая камеральный контроль. Органами внутренних дел осуществляется проверка требований к обеспечению безопасности помещения, проверка не востребованного залогового имущества на предмет выявления имущества, похищенного или добытого незаконным путем.
По предварительным результатам проверок установлены такие систематические нарушения, как организация и ведение бухгалтерского учета в части отсутствия учетной политики организации, проведение операций без соответствующего отражения их результатов в бухгалтерском учете, отсутствие составленной финансовой отчетности; не соответствие Правилам кредитования, а также в части несоответствия договора займа; превышение ГЭСВ 100% и не указание ГЭСВ в договорах займа; в части предоставления займов на срок более одного года; в части права требования остатка задолженности с заемщика после реализации заложенного имущества; несоответствие видов деятельности отраженных в Уставе организаций и другие нарушения.
Выявленные нарушения квалифицируются для определения и применения соответствующих мер ответственности.
Для справки: До 1 июля 2020 года ломбарды, кредитные товарищества и компании онлайн-кредитования, должны пройти учетную регистрацию в Агентстве в качестве организаций, осуществляющих микрофинансовую деятельность.
Кроме того, агентством перенесены с 1 июля 2020 года на 1 января 2021 года сроки установления новых требований к уставному и собственному капиталам для микрофинансовых организаций, кредитных товариществ и ломбардов (Постановление Правления агентства от 30 апреля 2020 года № 55 «О внесении изменений в некоторые нормативные правовые акты Республики Казахстан по вопросам регулирования деятельности организаций, осуществляющих микрофинансовую деятельность»).
По вопросам защиты прав потребителей финансовых услуг
обращайтесь на телефоны горячей линии:
+7 (727) 2788 144 и +7 (727) 2788 122
(время работы: понедельник-пятница с 9.00 до 18.30 часов,
суббота – с 9.00 до 14.00, воскресенье – выходной)
e-mail: Fingramota@finreg.kz, TAL@finreg.kz
