Если банковский перевод не проходит, карта перестала работать или банк ограничил операции, причиной может быть проверка транзакции на признаки мошенничества. В некоторых случаях клиенту сообщают, что его данные связаны с базами Антифрод-центра.
Важно: попадание сведений в такую базу не означает, что человек признан мошенником или виновным в преступлении.
Антифрод-центр Национального Банка РК не блокирует счета и карты самостоятельно. Он обеспечивает обмен информацией о подозрительных платежных операциях между финансовыми организациями и правоохранительными органами.
Что делать при ограничении операций?
В первую очередь необходимо обратиться в свой банк через официальный колл-центр, мобильное приложение или отделение и выяснить:
— какие именно операции ограничены;
— связаны ли ограничения с Антифрод-центром;
— по какой причине возникла проверка;
— какие документы необходимо предоставить;
— подключены ли к ситуации правоохранительные органы.
Если операция была законной, следует подготовить документы, подтверждающие происхождение денег и цель платежа: договоры, чеки, документы о продаже имущества, подтверждение дохода, переписку и другие материалы.
Если инцидент рассматривается правоохранительными органами, необходимо обратиться в указанное подразделение и предоставить необходимые сведения.
Можно ли самостоятельно обратиться в Антифрод-центр?
Вопросы снятия ограничений решаются непосредственно через обслуживающий банк и, при необходимости, правоохранительные органы.
При этом на официальном портале Антифрод-центра предусмотрена возможность проверить наличие или отсутствие сведений о себе после прохождения биометрической идентификации. Однако проверка информации и ее исключение из базы — разные процедуры.
Чего делать нельзя?
При возникновении ограничений не следует:
— переводить деньги на другие счета, пытаясь обойти блокировку;
— дробить платежи;
— снимать средства по просьбе третьих лиц;
— предоставлять свою карту или банковский счет другим людям;
— принимать чужие деньги и переводить их дальше за вознаграждение;
— пользоваться услугами посредников, обещающих «удалить из антифрод-базы» или быстро разблокировать счет.
С 16 сентября 2025 года в Казахстане действует уголовная ответственность за дропперство, в том числе за незаконное предоставление или передачу доступа к банковскому счету, платежному инструменту или средству идентификации.
Если человек сам стал жертвой мошенничества, необходимо как можно скорее сообщить об этом банку через официальный канал и обратиться в правоохранительные органы.
Главное: ограничение операций не означает автоматически, что клиент признан мошенником. Важно установить причину ограничения, подтвердить законность происхождения денег и действовать только через официальные каналы.
Источник: Fingramota.kz.
