За январь-июль текущего года на банки второго уровня Казахстана было наложено 40 административных штрафов за нарушения. Больше половины из них пришлось лишь на 2 банка — ForteBank и Capital Bank, передает sputnik.kz со ссылкой на Finprom.kz.
Общая сумма штрафов составила 77,4 миллиона тенге.
В аналогичном периоде прошлого года количество штрафов составляло 88, общая сумма — 87,5 миллиона тенге.
Административные штрафы были наложены на 12 банков.
Больше всего штрафов было наложено на ForteBank — 11. Следом с 10 штрафами идет Capital Bank, который в июне текущего года лишили лицензии на проведение банковских операций.
Замыкает тройку антилидеров Исламский Банк Al Hilal — 5 штрафов.
По 2 штрафа у АТФБанка, Банка ЦентрКредит и Сбербанка, по 1 штрафу — у AsiaCredit Bank, Банка Хоум Кредит, Jusan Bank, Евразийского Банка, Altyn Bank и Народного Банка.
По общей сумме наложенных взысканий антирейтинг также возглавляет ForteBank: 33,7 миллиона тенге. Следом идут Исламский Банк Al Hilal (26 миллионов тенге) и Capital Bank (9,2 миллиона тенге).
Тем временем АТФБанк выплатил 2,6 миллиона тенге, Банк ЦентрКредит — 1,2 миллиона тенге, Евразийский Банк — 875,1 тысячи тенге.
Также стоит отметить административные штрафы за невыполнение обязанности по указанию ставки вознаграждения в достоверном, годовом, эффективном, сопоставимом исчислении при распространении информации о величинах вознаграждения по займам при ее публикации. За это нарушение получили штрафы 2 БВУ — Народный Банк и Altyn Bank.
Самыми частыми нарушениями БВУ РК в текущем году стали нарушение ПОДФТ (противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части документального фиксирования и предоставления информации об операциях, подлежащих финансовому мониторингу, и клиентах) и систематические нарушения пруденциальных нормативов.
Кроме того, были выявлены и другие нарушения, среди которых:
- невыполнение банком обязанностей, возложенных уполномоченным органом посредством применения меры надзорного реагирования;
- непринятие мер по надлежащей проверке клиента;
- несвоевременное исполнение указаний по платежу и (или) переводу денег, в нарушение сроков, установленных Законом Республики Казахстан «О платежах и платёжных системах»;
- нарушение сроков исполнения указания по переводу денег.
